10 preguntas clave para hacerle a su custodio global

1. ¿Qué tan transparentes son sus tarifas?

Analizar las facturas de un custodio a menudo puede ser una carga significativa. Asegúrese de que su custodio esté proporcionando facturas oportunas y precisas por los servicios a los que se suscribe. ¿Puede su custodio demostrar transparencia en la estructura de cobro y proporcionar ejemplos de escenarios específicos que puedan generar cargos adicionales?

2. ¿Qué estándares ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) tienen y cómo los cumplen?

La sostenibilidad es un enfoque clave para muchos propietarios de activos, administradores de activos y participantes del mercado, por lo que es importante asegurarse de que los proveedores de servicios materiales estén alineados con sus propios objetivos de sostenibilidad.

Como uno de los principales proveedores de servicios materiales, debe preguntarle a su custodio cómo integra la gobernanza corporativa y las consideraciones éticas en sus operaciones diarias. Pídales que le proporcionen ejemplos específicos de cómo estos principios guían sus procesos de toma de decisiones e influyen en sus interacciones con los clientes.

3. ¿Cómo me ayudarán a alcanzar mis objetivos estratégicos a largo plazo?

Debe conocer la estrategia a largo plazo de su custodio, y ellos deben conocer la suya. Cuando se trata de externalización, esto debe incluir conocer las estrategias de ubicación presentes y futuras de su custodio. El custodio debería poder decirle si está planeando algún cambio importante en sus ubicaciones operativas en todos sus productos de servicios de activos y, de ser así, ¿qué está impulsando el cambio?

Los custodios ya no se están diferenciando por la utilidad de custodia y liquidación seguras. Por lo tanto, es importante ir más allá de las preguntas sobre los servicios básicos de custodia. ¿Puede su custodio resaltar herramientas innovadoras, tecnologías o servicios adicionales que ofrezca que mejorarán su capacidad para monitorear, administrar y optimizar los activos, procesos y, en última instancia, los rendimientos? En ese sentido, también debería preguntar:4

4. ¿Cómo se mantiene al día con la tecnología?

Un custodio centrado en el cliente intentará mejorar continuamente su servicio, y eso incluye aprovechar las capacidades digitales. ¿Qué mejoras operativas o tecnológicas ha adoptado/planea adoptar el custodio que mejorarán su experiencia como cliente? ¿Puede el custodio explicarle claramente qué beneficios tangibles recibirá?

¿Su custodio le ha informado sobre estos próximos cambios? En términos de tecnología de procesamiento de transacciones, ¿puede explicar cómo su infraestructura garantiza, no solo confiabilidad y puntualidad, sino también cumplimiento con los estándares de la industria, y si ha habido actualizaciones recientes para mejorar estas capacidades?

5. ¿Cómo está lidiando con el cambio a la liquidación T+1?

Mientras interroga a su custodio sobre tecnología, aproveche la oportunidad para obtener información sobre cómo el custodio está manejando el próximo cambio a la liquidación T+1 en los Estados Unidos, Canadá y México. Esto tiene implicaciones potenciales para los procesos de FX y préstamos de valores relacionados, especialmente para los clientes que invierten desde diferentes zonas horarias en estos mercados.

6. ¿Cómo monitorean y se mantienen al tanto de los procesos de reclamaciones fiscales?

¿El custodio sabe cuántas de sus reclamaciones fiscales de mercado deben pagarse y han sido presentadas ante la autoridad tributaria local del mercado? ¿O algunas reclamaciones antiguas aún se están preparando/esperando ser presentadas?

7. ¿Cómo monitorean y se mantienen al tanto de los cambios regulatorios?

¿Cómo se está preparando el custodio para los próximos cambios regulatorios que afectarán el modelo operativo de los productos de servicios de activos?

8. ¿Cómo garantizan la seguridad de nuestros activos? ¿Qué medidas de ciberseguridad tienen en su lugar?

¿Qué tipo de seguro cibernético tiene el custodio? ¿Cuál es su plan de respuesta a incidentes? ¿Tiene protocolos específicos para la recuperación de datos? ¿Cómo monitorea continuamente su entorno de amenazas?

Al salvaguardar los activos contra amenazas cibernéticas y fraudes, ¿puede su custodio elaborar sobre las medidas de seguridad multicapa implementadas, incluidos los protocolos de encriptación, los sistemas de detección de intrusiones y cualquier mejora reciente realizada para mitigar riesgos en evolución?

Cualquier tipo de organización financiera, de cualquier tamaño, es un imán para ciberdelincuentes y actores de amenazas respaldados por naciones. Las consideraciones en esta área son variadas y están en constante evolución; para determinar si las respuestas son satisfactorias, es posible que necesite traer a un experto en ciberseguridad para interrogar al custodio en su nombre.

9. ¿Cuáles son sus planes de continuidad del negocio y recuperación ante desastres?

El riesgo cibernético es la amenaza general más prominente, pero hay otros riesgos inherentes que también deben ser planificados y mitigados, desde desastres naturales hasta crisis geopolíticas. ¿Qué tan rápido puede reanudar sus operaciones normales después de un incidente?

Infórmese sobre los arreglos de contingencia de su custodio en caso de que un subcustodio no pueda operar en uno de sus mercados de inversión: Thomas Murray esperaría que su custodio tenga esos arreglos en su lugar.

10. ¿Cuáles son sus estándares de comunicación?

Con modelos de servicio al cliente variables, es importante comprender el enfoque de su custodio para el servicio al cliente, las consultas y la escalada. ¿Qué canales de comunicación tiene para abordar preocupaciones o consultas sobre su cuenta? ¿Cómo garantizará el custodio respuestas rápidas y efectivas, especialmente durante situaciones críticas? Asegúrese de que su custodio tenga un plan de comunicación de crisis.

Como parte de una buena comunicación, el custodio debería poder proporcionar a un cliente una "vista completa de la cartera" que combine activos públicos y privados.